کلاهبرداری املاک و مستغلات در خاورمیانه با فهرست های آنلاین در حال افزایش است

کلاهبرداری های املاک و مستغلات در سراسر خاورمیانه در حال افزایش است زیرا کلاهبرداران از اعتماد مرتبط با لیست های آنلاین و اغلب احساس فوریت هنگام ایمن سازی یک ملک استفاده می کنند.

با افزایش استفاده از پلتفرم های دیجیتال برای جستجوی دارایی ها، بسیاری از کاربران مراحل تأیید اولیه را نادیده می گیرند و آنها را در برابر کلاهبرداران آسیب پذیر می کنند.

آ،ین تحلیل گروه-IB که امروز منتشر شد، نشان می دهد که میانگین ضرر مالی در منطقه به ازای هر مورد کلاهبرداری 3064 دلار است. این شرکت هشدار داد که زیان سالانه مؤسسات مالی ممکن است به میلیون ها نفر برسد.

بر اساس گزارش جدید، کلاهبرداران اغلب مهاجران و ،، که به شهرهای جدید نقل مکان می کنند، هدف قرار می دهند، زیرا ممکن است با عملیات محلی آشنا نباشند و به احتمال زیاد از بررسی های دقت لازم عبور می کنند.

کلاهبرداران چگونه کار می کنند

کلاهبرداران معمولاً لیست املاک و مستغلات جعلی را در سیستم عامل های آنلاین محبوب ایجاد می کنند. پس از جلب اعتماد قرب،، اغلب از طریق برنامه های پیام رس،، آنها یک قرارداد اجاره ساختگی را از طریق یک پلت فرم ثبت اموال قانونی ارائه می کنند. سپس پرداخت درخواست می شود، یا از طریق کیف پول الکترونیکی متصل به سیستم ثبت نام یا انتقال مستقیم به یک حساب بانکی خصوصی. در هر صورت، پول به سرعت شسته می شود.

بسیاری از متخصصان املاک و مستغلات ایالات متحده روندهای مشابهی را گزارش کرده اند. در سال 2023، 54٪ حداقل یک بار تلاش برای جعل هویت فروشنده را تجربه ،د، و 77٪ افزایش در چنین موارد کلاهبرداری را گزارش ،د، که بر مقیاس جه، این موضوع تأکید می کند.

درباره کلاهبرداری املاک بیشتر بخو،د: نیجریه ای به دلیل کلاهبرداری در املاک به 26 سال زندان محکوم شد

Group-IB گفت راه حل حفاظت از کلاهبرداری آن چندین شبکه کلاهبرداری را در خاورمیانه مرتبط با این کلاهبرداری ها شناسایی کرده است. حساب های Mule با دریافت وجوه مسروقه قبل از پراکندگی سریع، عملیات پولشویی را تسهیل می کنند. تحلیلگران از شاخص های فنی مانند دستگاه های مش،، ناشناس کننده ها و آدرس های IP مشکوک برای شناسایی و مسدود ، چنین فعالیت هایی استفاده می کنند.

چگونه محافظت بم،م

برای کاهش تهدید فزاینده کلاهبرداری در املاک، Group-IB نظارت فعال بر حساب های غیرقانونی و همکاری بین موسسات مالی و پلتفرم های نظارتی را توصیه می کند. این رویکرد شامل تجزیه و تحلیل داده های کلاهبرداری جامع و به اشتراک گذاری اطلاعات در مورد تهدیدات نوظهور است. اقدامات متقابل کلیدی عبارتند از:

• بررسی مالکیت ملک از طریق اسناد رسمی

• آشنایی با شیوه های استاندارد املاک و مستغلات

• از پیش پرداخت ها قبل از انجام بررسی های دقیق خودداری کنید

• ال،ای ترافیک و فعالیت های مشکوک را کنترل کنید

کلاهبرداری در املاک و مستغلات نه تنها منجر به خسارات مالی می شود، بلکه چالش های عملیاتی را برای پلتفرم ها و سازمان ها ایجاد می کند، به اعتماد آسیب می رساند و فشارهای انطباق را افزایش می دهد. افزایش تلاش های کشف تقلب و آگاهی عمومی برای حفاظت از سازمان ها و افراد حیاتی است.